AiDeeGroup（ADG）综合管理部门三场会议正式纪要

文件编号：ADG-MOM-20260520-001 文件密级：内部文件｜仅限综合管理部门、创始团队及集团 CFO 阅读 会议日期：2026 年 5 月 20 日 形成日期：2026 年 5 月 20 日 主送对象：综合管理部门 抄送对象：创始团队、集团 CFO 文件用途：统一集团方向、CFO 授权、资料提交口径与第一阶段执行分工

|---|---|---| | B 端支付 | DeePayment | 商户/企业支付、聚合支付、合规支付、企业服务、换汇与理财 | 当前现金流主线，优先整理数据、主体和并表路径 | | C 端钱包 | DeeFinch | 个人钱包、高频支付、换汇等消费端入口 | 后续承接用户入口和 C 端支付场景 | | AI 横切能力 | AI 支付、DID/KYA | 面向 AI Agent、具身智能的身份与自主结算能力 | 作为长期叙事和产品能力沉淀，不独立割裂管理 |

现有的 BCP、StarPago 等业务和品牌，应在 CFO 梳理后逐步归入上述业务线。综合管理部门在提交材料时，不能只按旧品牌名称提交，必须同时标明其未来应归属的业务线。

四、CFO 任命、授权与第一阶段职责

4.1 Kael 的角色定位

Kael 以 集团 CFO 身份参与 ADG 第一阶段建设。其背景为长期从事港股、美股资本市场及企业上市辅导，具备 IPO、融资、财务架构和资本市场经验。

Kael 第一阶段不是简单“看账”，而是代表集团搭建资本化基础设施。

4.2 CFO 授权范围

自本纪要发布起，凡涉及以下事项，各部门应接受 Kael 的信息收集、访谈和资料要求：

1. 公司主体、股东、董事、法人、实际控制人、负责人信息。
2. 各主体人员、薪酬、成本、财务人员归属。
3. 各主体收入、利润、成本、管理账、币种口径。
4. 各国业务数据，包括交易额、笔数、手续费、利润、pay-in、pay-out。
5. 各国牌照、资质、申请中牌照、合作牌照和潜在收购牌照。
6. 各业务流程，包括收商户、开户、收款、结算、换汇、风控、提现、对账。
7. 员工持股、历史承诺、期权、代币、项目分成和老股东历史关系。
8. 财务系统选型、统一报表、合并报表及未来审计准备。

各部门不得以“暂未整理”“过去没有标准”“旧口径不一致”为由延迟配合。没有正式表格的，先提交管理账、手工表、截图或说明文件，由 CFO 统一重整口径。

4.3 CFO 第一阶段交付物

Kael 第一阶段需形成以下交付物：

1. ADG 顶层主体架构建议。
2. 开曼母公司与 BVI 持股平台设计。
3. ESOP 员工持股平台与期权规则草案。
4. 发币主体与上市主体风险隔离建议。
5. 公司主体和业务主体总表。
6. 财务系统与合并报表建设方案。
7. 各业务线估值与量化模型初稿。
8. 可并表与不可并表业务分类。
9. 各国合规收入与并表目标建议。
10. 第一轮融资前所需基础资料清单。

五、集团架构建设原则

5.1 上市主体

会议初步明确，未来融资及美股上市主体优先采用 开曼公司。公司名称应使用全新、干净的名称，避免直接沿用 StarPago、BCP 等历史品牌，以降低历史业务关联和尽调复杂度。

5.2 持股平台

CFO 初步建议使用 BVI 主体实现不同功能，包括：

1. AideeZhang 持股平台。
2. Lafi 持股平台。
3. 员工持股平台（ESOP）。
4. 发币或其他专项平台（最终主体待定）。
5. 各区域或项目持股平台（视业务需要设置）。

当前阶段不急于设立真正意义上的基金主体。若未来涉及企业理财、个人理财、量化投资、对外募资或投资业务，再评估设立受监管基金或其他投资主体。

5.3 并表原则

集团并表必须坚持以下原则：

1. 合规、完税、可审计的收入优先进入上市体系。
2. 博弈相关业务不得简单按真实利润直接并入上市主体。
3. 涉及加密货币、换汇、博弈、代持主体的业务，必须先由 CFO 评估收入性质、资金流、合同关系和审计可接受性。
4. 各国可以保留本地独立核算和分配机制，但必须逐步设置集团合规并表目标。
5. 不可审计、主体不清、资金流不清、法人代持风险高的业务，暂不进入上市主体。

5.4 历史贡献与未来激励

集团拟通过期权、股权、代币或其他凭证，对历史贡献进行一次性整理，并通过未来业绩目标约束未来激励。

综合管理部门需注意：

1. 历史承诺必须进入统一登记，不得继续停留在口头状态。
2. 员工持股、期权、行权价格、行权期限、离职处理等事项，后续由 CFO 牵头制定规则。
3. 普通员工、项目负责人、本地负责人、老股东、历史投资人应区分处理，不能混用同一套口径。
4. 所有激励安排最终必须服务集团融资、治理清晰和未来上市。

六、综合管理部门分工

6.1 Amanda

Amanda 负责集团人事与综合管理侧的基础资料统筹，第一阶段重点如下：

1. 汇总全集团人员清单，标明人员姓名、角色、所在国家/部门、所属主体、汇报关系、薪酬成本。
2. 汇总各主体财务人员名单及其负责范围。
3. 配合 CFO 建立员工持股、期权、历史贡献和入职年限数据底表。
4. 协助 Kael 完成入职与办公配置，包括电脑、手机、VPN、香港号码使用、必要账号和信息安全工具。
5. 建立 CFO 对接群，包括 AideeZhang、Kael、Amanda 的核心沟通群，以及后续各专项群。
6. 临时员工工资、报销、外籍商务成本等暂时纳入综合管理口径，后续根据 CFO 建议调整。

6.2 Tina

Tina 负责 AideeZhang 侧及拉美方向资料汇总，第一阶段重点如下：

1. 汇总拉美各国公司主体、牌照、负责人、业务数据和管理账。
2. 向 Kael 提供 2025 年以来各主体收入、利润、成本和币种口径。
3. 将各国币种最终统一换算为美元口径，并保留原币种明细。
4. 安排拉美业务负责人、财务负责人、本地负责人依次与 Kael 对接。
5. 将本次会议后形成的资料同步回 ADG 集团资料中枢。

6.3 mora

mora 负责 Lafi 侧及东南亚方向资料协同，第一阶段重点如下：

1. 汇总东南亚相关公司主体、人员、业务、牌照和财务资料。
2. 协助 Lafi 与 Kael 对接创始人持股、东南亚业务、区域业务目标及本地负责人安排。
3. 与 Tina 建立统一资料格式，确保拉美和东南亚提交口径一致。
4. 跟进外籍商务招聘、猎头费用、薪酬结构与试用期考核信息。

6.4 rio

rio 负责拉美本地业务、牌照和成本中心相关事项，第一阶段重点如下：

1. 向 Kael 同步墨西哥换汇牌照、巴西线上银行牌照及其他拉美牌照进展。
2. 提供巴拿马相关方案的成本、周期、税收政策和牌照信息，供 CFO 与开曼/BVI 方案对比。
3. 梳理拉美本地公司、银行账户、钱包账户、牌照主体、业务主体和实际负责人。
4. 与 Lafi、mora 协调外籍商务薪资制度，包括底薪、考核、提成、试用期和无产出处理机制。
5. 将本地商务、BD、渠道和成本中心问题纳入集团统一预算讨论。

6.5 enjoy 与其他本地负责人

enjoy 及其他本地负责人需配合 CFO 完成所辖区域资料提交：

1. 本地主体资料。
2. 本地财务报表或管理账。
3. 本地业务数据。
4. 本地牌照、合作方和风险事项。
5. 本地人员、商务、运营和财务对接人。

6.6 业务负责人

各业务负责人需向 Kael 讲清楚业务全流程，不能只提交结果数字。至少应包括：

1. 商户从哪里来。
2. 如何审核商户。
3. 如何开户。
4. 如何收款。
5. 如何结算。
6. 如何换汇。
7. 如何风控。
8. 如何对账。
9. 如何确认收入和利润。

七、第一阶段资料提交清单

综合管理部门应在第一阶段组织以下资料：

八、七日内推进安排

自本纪要发布后，第一阶段按 7 日推进：

如资料无法在 7 日内完整提交，应先提交现有版本，不得等待“整理完美”后再发。

九、公司内部拥抱 AI 与 Deechat 工作方式

9.1 本次会议对 AI 工作方式的正式要求

本次综合管理部门会议明确：ADG 不只是把 AI 当作外部产品叙事，而是要先在公司内部全面使用 AI，把 AI 变成集团管理、会议、资料、协作和执行的基础工作方式。

AideeZhang 在会议中现场演示了从会议录音到转写、再到按对象生成会议纪要和工作分工的流程。该流程说明，集团未来的会议和管理工作不应继续依赖口头转述，而应通过 AI 将录音、文字、资料、会议结论和行动项沉淀为可复用文件。

综合管理部门需要理解并执行以下原则：

1. AI 是集团内部工作方式，不只是技术部门项目。
2. 文件夹是每个人的工作记忆。 每个人负责的主体、业务、人员、财务、牌照、流程、会议和成果，都要进入本地或集团资料文件夹。
3. AI 读取文件夹后，才能持续理解工作上下文。 口头沟通会丢失信息，文件化沉淀可以减少信息损耗。
4. 会议成果必须按对象输出。 同一场会议，对 CFO、人事、运营、本地负责人、创始团队输出的版本应不同，避免信息过载或敏感信息扩散。
5. 未来每个人都应有自己的 AI Agent。 个人 Agent 读取个人工作资料，代表个人参与工作协同。

9.2 Deechat 的定位

Deechat 是集团内部正在推进的 AI 协同系统，其定位不是传统聊天工具，也不是传统 OA，而是面向未来集团管理方式的 AI 工作入口。

Deechat 的核心逻辑如下：

1. 每位员工配置一个 AI Agent。
2. 员工与自己的 Agent 交互，Agent 读取其工作文件、标准、资料和历史成果。
3. 不同员工的 Agent 之间通过预设工作流协同，例如财务与人事、财务与运营、本地负责人与商务、CFO 与综合管理部门。
4. Agent 之间交换的是经过结构化整理后的工作信息，而不是无序聊天记录。
5. 系统未来可接入 Telegram、WeChat、WhatsApp 等工作沟通工具，使聊天信息也能进入个人或部门 Agent 的工作记忆。
6. Deechat 后续接入集团支付能力后，将成为 ADG AI 支付能力的内部验证场景。换言之，集团 AI 支付的第一个客户应首先是 ADG 自己。

会议中明确，传统 OA 的核心问题是信息割裂、流程僵硬、沉淀不足。ADG 未来希望通过 人 + Agent、Agent + Agent、文件夹记忆 + 工作流 的方式，逐步替代传统 OA 式管理。

9.3 各部门立即执行要求

综合管理部门应从本纪要发布后开始执行以下要求：

1. Amanda、Tina、mora、rio、enjoy 及各业务负责人，均需建立自己的工作资料文件夹。
2. 文件夹至少应包含：主体资料、人员资料、财务资料、业务数据、牌照资料、会议录音与纪要、制度标准、输出成果。
3. 与 Kael 对接产生的所有资料和结论，必须形成文件并同步回 ADG 集团资料中枢。
4. 人事、财务、本地业务、商务、运营等岗位，应逐步整理本岗位的标准文件，例如人员成本口径、商户审核标准、费率标准、各国政策标准、业务流程标准。
5. 后续 Deechat 上线后，综合管理部门应作为第一批试用和落地部门，先把 CFO 对接、人员资料、主体资料和会议纪要流程跑通。

9.4 AI 与集团战略的关系

ADG 的 AI 战略不是只写在融资材料里。集团内部先用 AI 改造工作方式，是对外讲 AI 支付、AI Agent 支付、DID / KYA 和 Deechat 的基础。

因此，本次会议形成一个明确要求：

综合管理部门必须从资料沉淀、会议纪要、跨部门协作和 CFO 对接开始，率先采用 AI 工作方式，为集团未来 AI 支付和 Deechat 产品化提供内部样板。

十、AI 工作资料归档要求

本次会议明确，ADG 后续将逐步采用 AI 作为集团协同底层能力。综合管理部门必须先建立资料沉淀习惯。

执行要求如下：

1. 每位负责人建立自己的工作文件夹，按主体、人员、财务、业务、牌照、会议、输出成果分类。
2. 所有会议录音、转写、纪要、表格、合同、截图、流程说明应进入对应文件夹。
3. 与 Kael 对接后形成的新资料，应同步回 ADG 集团资料中枢。
4. 能写成文件的，不只靠口头传达。
5. 对不同部门输出材料时，应按对象生成不同版本，避免敏感信息无差别扩散。
6. Deechat 后续上线后，各部门应逐步通过 Agent 工作流完成跨部门协作。

十一、风险提示与纪律要求

综合管理部门在执行过程中必须注意以下事项：

1. 本纪要为内部文件，不得外传给投资人、客户、合作方、普通员工或无关人员。
2. 涉及博弈业务、发币、税务居民、证监会备案、牌照收购、历史股东等内容，不得私下解释、承诺或对外表达。
3. 所有对外口径必须由 AideeZhang、Lafi、Kael 统一确认。
4. 所有数据提交必须标明来源、口径、币种、期间和负责人。
5. 管理账可以先提交，但不得伪装成审计账或合规账。
6. 涉及历史承诺和股权权益时，必须先登记，不得新增未经授权的承诺。
7. CFO 对资料提出疑问时，各部门应优先配合解释，不得回避关键数据。

十二、正式决议

本次三场会议形成以下正式决议：

1. 确认 AiDeeGroup（ADG）作为集团统一名称和资料归档口径。
2. 确认集团以 DeePayment 为 B 端主线、DeeFinch 为 C 端入口、AI 支付与 DID / KYA 身份能力为横切能力。
3. 确认集团资本化方向为美股上市，当前阶段先完成架构、财务、并表、ESOP 和融资基础。
4. 确认 Kael 以集团 CFO 身份负责第一阶段财务与上市架构建设。
5. 确认综合管理部门负责配合 CFO 完成第一批主体、人员、财务、业务、牌照和流程资料提交。
6. 确认开曼母公司、BVI 持股平台、ESOP、发币主体、并表边界等事项进入 CFO 专项论证。
7. 确认集团逐步推行 AI 文件夹记忆和 Deechat Agent 协同方式，并由综合管理部门率先落地。
8. 确认本纪要作为综合管理部门第一阶段执行依据。

签发口径：本文件经集团战略秘书依据三场会议录音、转写稿及 ADG 已归档集团记忆文件整理形成。 后续版本：如 CFO 或创始团队对主体、财务、税务、并表或股权事项作出更新决策，应形成 v2 版本替换执行。

决议分发清单（2026-07-14 补做）

• Kael 出任集团 CFO + 授权范围 → 03_组织与人员/2026-07-14_任命与人事决议台账_v1.md
• 综合管理部门分工（Amanda/Tina/mora/rio/enjoy/业务负责人） → 03_组织与人员/2026-07-14_任命与人事决议台账_v1.md
• 历史贡献与激励原则（期权/股权/代币、历史承诺统一登记） → 03_组织与人员/2026-07-14_任命与人事决议台账_v1.md
• 开曼上市主体 + BVI 持股平台 + 并表原则 → 06_财务/2026-07-14_财务口径与成本决议台账_v1.md
• 集团定名 ADG、DeePayment B 端主线 / DeeFinch C 端入口 / AI 横切（品牌体系源头） → 04_品牌与业务线/2026-07-14_品牌决议台账_v1.md（沿革条）+ 02_战略/01_现行战略/2026-07-14_两大底座与品牌体系_定局_v1.md
• 战略定位（对标 Stripe 的 AI 支付基础设施集团、美股上市主线） → 02_战略/01_现行战略/2026-05-20_集团业务定位与战略地图_v1.md（当期已归户）
• AI 工作方式与 Deechat 推行、资料提交清单与七日推进 → 无需回写（执行安排，已由后续会议迭代）