风控体系梳理启动沟通纪要

分类：四、风控与合规（另见二、组织与人事） 文件属性：集团内部文件，仅限授权人员阅知 会议时间：2026 年 9 月 21 日 14:04—14:10（北京时间），约 6 分钟 会议形式：线上一对一 主持人：Addy Zhang 参会：风控与合规负责人方向人选〔待确认，会中未报名〕 记录依据：会议录音、Whisper 自动转写、09-15 风控标准讨论会阶段性纪要、09-21 DeePayment 品牌方向与组织架构讨论稿 v2 录音原件：../01_录音原件/2026-09-21_风控体系梳理启动沟通.m4a 转写文字稿：../02_转写文字稿/2026-09-21_风控体系梳理启动沟通.txt

本次为 09-15 风控标准讨论会续会前的启动沟通，不是续会本身；09-15 阶段性纪要列出的八项待拍板事项本次均未讨论，仍待续会。录音末尾一行自动识别幻觉文本已排除。

一、会议结论

1. 风控体系按"先定标准、再定岗位、最后塞人"的方法梳理，与 DeePayment 品牌运营线的梳理方法一致：先写清每个部门要做的事，再定组织架构与每个岗位的职责，最后再安排人员。
2. 梳理范围不止 DeePayment。Addy Zhang 先带对方盘 DeePayment，随后还须完成 JoogoPay 拉美、JoogoPay 东南亚两条线的同样梳理；风控范围覆盖内部风控、外部风控、渠道风控、客户风控。
3. 对方于 9 月 22 日交出风控体系梳理初稿；初稿先与 Addy Zhang 单独过一遍，确定内容后再与风控团队同步，再决定谁进哪个位置。
4. Addy Zhang 当天建立风控 WhatsApp 群，把风控相关人员拉入；初稿出来后在群内开会同步并正式启动。
5. 由 Gina 当天为对方开通 DeePayment 后台账号，先熟悉 DeePayment 相关情况；DeePayment 尚未真实运营。
6. 第一批客户即将开始对接，风控标准须在第一个客户进来之前形成，对方将据此规划对接方式。

二、讨论过程

Addy Zhang 以当天完成的《DeePayment 品牌方向与组织架构讨论稿》为样板向对方演示梳理方法：先定位与叙事（基础设施、法币与加密、AI 三层），再目标客户与场景（电商独立站与一般贸易、全球人力与薪资代发、AI 产品与订阅、休闲游戏、社交与合规内容，分批次），再国家分级（墨西哥、巴西、印尼为重点，其余为成长级），每个国家要做的事与 SOP，品牌对外素材、UI、官网、名片、Deck、商户与收银台，最终确定品牌如何投入运营与哪些不能做；组织架构按存量板块、增量板块、AI 运营板块、客服中后台划分，再分拉美与东南亚，逐岗位定职责，定完再安排人。

Addy Zhang 说明风控要按同样方法做，并且要覆盖 DeePayment、JoogoPay 拉美、JoogoPay 东南亚三条线；第一个客户进来之后要形成什么样的风控标准，是这次梳理要回答的问题。对方表示明白，承诺 9 月 22 日交初稿，并把范围概括为内部、外部、渠道、客户四类风控，Addy Zhang 确认。

流程上双方约定：初稿先与 Addy Zhang 单独确定内容，再与风控团队开会同步并正式接手，之后再看谁进哪个位置。Addy Zhang 当天建风控 WhatsApp 群、安排 Gina 开通 DeePayment 后台。对方索要该讨论稿，Addy Zhang 同意发送并说明文件仍在过程中。

对方提到 DeePayment 新标里两个 E 像卦象，Addy Zhang 说明这是按最适合支付的卦（益卦）设计的。

三、行动项

四、与既有决议的衔接

• 09-15 风控标准讨论会阶段性纪要：本次沿用其"先定标准再定岗位和人员""两品牌共用一套集团级体系、分合规治理、风险政策、全天候运营三层"的方向；八项待拍板事项与十二份标准包仍待续会，续会应以本次初稿为输入。
• 09-21 DeePayment 品牌方向与组织架构讨论稿 v2：本次作为方法样板，风控梳理按同一结构输出。
• 待议清单第 17 项（集团风控与合规组织架构及汇报关系）：本次为其材料准备阶段。